Упрощенная стратегия инвестирования

01.11.2021 принял решение разделитьинвестиции на разные счета.

В наименовании счета указаны нижняя и верхняя границы %% стоимости бумаг по компаниям.

При наличии только бумаг дешевле или только дороже - не корректируем, а если есть и то и другое - корректируем.

Расчет приведен ниже

		БС_1	ИИС	БС_2	БС_3	БС_4	БС_М
Отклонение, %		15	21	21	7,5	10	12
Количество	Одинарные	11	15	9	3	5	9
	Двойные	5	6	1	0	0	3
	Тройные	0	0	0	0	0	3
	Четверные	2	0	0	0	0	1
К1		1,15	1,21	1,21	1,075	1,1	1,12	=R[-5]C/100+1
К2		29	27	11	3	5	28	=R[-5]C+R[-4]C2+R[-3]C3+R[-2]C*4
Деньги, %	от	0	0	0	0	0	0
	до	1,37931	1,481481	3,636364	13,33333	8	1,428571	=100/R[-2]C/2,5
Доли, %	от	2,998501	3,060912	7,513148	31,00775	18,18182	3,188776	=100/R[-3]C/R[-4]C
	до	3,965517	4,481481	11	35,83333	22	4	=100/R[-4]C*R[-5]C
Закрепил		3	3	7,5	31	18	3
		4	4,5	11	36	22	4
Итоги		87	81	82,5	93	90	84	=R[-2]C*R[-7]C
		116	121,5	121	108	110	112	=R[-2]C*R[-8]C
Средний		101,5	101,25	101,75	100,5	100	98	=(R[-1]C+R[-2]C)/2
		100,4589	99,20433	99,91246	100,2198	99,49874	96,99485	=КОРЕНЬ(R[-3]C*R[-2]C)

При инвестировании или при реинвестировании следуем следующей стратегии.

Смотрим аналитику по бумагам и попосляем те бумаги которые ниже цели по табл.1, а если надо выводим с тех, что выще.
Не стремисмся достич цели, она просто указывает вектор.
Если решено вводить деньги (или выводить) в фонд то придерживаемся той же стратегии по табл.2

Цели долей бумаг (таблица 1)

Площадка	Доля акций	Доля фондов	Доля облигаций
БКС	как есть	как есть	как есть
ТКС счет	50 %	35 %	15 %
ТКС ИИС	50 %	35 %	15 %
ТКС мамин	35 %	30 %	35 %

Цели долей в фондах (таблица 2)

Площадка	Западный рынок	Развивающиеся страны	Мировой рынок и биржи
ТКС счет	40 %	40 %	20 %
ТКС ИИС	40 %	40 %	20 %
ТКС мамин	0 %	50 %	50 %

Цели по выборочным бумагам

Бумага	Доход	БКС	ТКС Счет	ТКС ИИС	ТКС мамин
Северсталь	6,9 %	Как есть	3 %	3 %	3 %
ММК	8,7 %		4 %	4 %	4 %
Юнипро	8,0 %		4 %	4 %	4 %
Детский мир	8,6 %		4 %	4 %	4 %
Газпром	7,4 %		4 %	4 %	4 %
ФосАгро	6,4 %		3 %	3 %	3 %
МТС	9,3 %		5 %	5 %	5 %
НЛМК	10,5 %		5 %	5 %	5 %
Сбербанк	6,3 %		3 %	3 %	3 %

Целевые индикаторы по площадкам (прошлый вариант)

БКС

Развитие в ближайшее время не планируется, только наблюдаю.

Тинькофф Счет и ИИС

По типу бумаг

Акции	40	50
Облигации	10	20
Фонды	40	50

По направлению

США и Запад	Три фонда для простоты учета Каждый фонд приблизительно одинаковая сумма	20	30
Китай и развивающиеся		20	30
Россия	Акции и облигации согласно пред. таблицы	50	70

Тинькофф Мамин

По типу бумаг

Акции	10	20
Облигации	70	80
Фонды	10	20

По направлению

США и Запад	Три фонда для простоты учета Каждый фонд приблизительно одинаковая сумма	5	10
Китай и развивающиеся		5	10
Россия	Акции и облигации согласно пред. таблицы	80	90

Старое описание долей

Доли по типам бумаг

Тип	БКС	Тинькофф
Тип	БКС	Счет	ИИС	Мамин
Акции	75 - 85	60 - 70	60 - 70	10 -20
Облигации	0 - 10	10 - 20	10 - 20	70 - 80
Фонды	15 - 25	20 - 30	20 -30	10 -20

Доли по рынкам

Западный и восточный рынок будут представлены 2-4 фондами для простоты подсчета долей в портфелях.

Рынок	БКС	Тинькофф
Рынок	БКС	Счет	ИИС	Мамин
России	70 - 80 %	30 - 40 %	30 - 40 %	80 - 90 %
Запад	0 -10 %	30 - 40 %	30 - 40 %	5 - 10 %
Китай	20 - 30 %	30 - 40 %	30 - 40 %	5 - 10 %

Справочно

Доли по отраслям

Тип		Россия	Мир
Промышленность	Обработка	13,7	31,8
	Добыча	9,4
	Эл-во, газ, вода	3,1
Сельское хозяйство		4,5	8,05
Строительство		6,2	1,86
Транспорт		7,8	5,06
Торговля		15,9	14,47
ЖКХ			2,87
Услуги	Финансы	4,4	9,02
	Гостинницы и рестораны	0,8
	Рыболовство	0,3
Государство	Прочее	27,5	23,85
	Здравоохранение	3,8
	Образование	2,6